Коммерческие инвестиции: навигация в сложном мире бизнес-инвестиций.



Введение

Коммерческие инвестиции относятся к практике вложения средств в коммерческую недвижимость для получения прибыли в денежных знаках. Эти объекты недвижимости как правило включают офисные здания, торговые центры, индустриальные парки и гостиницы. Инвесторы в коммерческую недвижимость мотивированы потенциалом прироста капитала и дохода аренды. В этом эссе я опишу и рассмотрю факторы, которые учитывают инвесторы при выборе объектов инвестиций.

Исследование рынка

Первым и важным аспектом коммерческих инвестиций будет - проведение маркетинговых исследований. Для этого я изучаю рынок недвижимости на котором планирую сделать вливания, чтобы определить потенциал роста стоимости капитала и дохода от аренды. Тщательно исследую местоположение объекта недвижимости, чтобы определить спрос на коммерческую недвижимость в этом районе, а так же учитываю такие факторы, как рост населения, экономическое развитие и развитие инфраструктуры в интересующем районе за последние пять лет.

Оценка стоимости недвижимости (объекта)

На следующем этапе провожу оценку недвижимости, чтобы определить справедливую рыночную стоимость объекта, в который собираюсь инвестировать. Оценка недвижимости включает в себя анализ состояния объекта, местоположения и потенциал получения дохода прироста стоимости. Для этого как правило нанимаю брокера по недвижимости, подключаю профессиональных оценщиков для проведения оценки недвижимости и использую доступные онлайн-инструменты для оценки недвижимости.

Финансовый анализ

Не мало важным фактором вложений в коммерческую недвижимость - это умение провести финансовый анализ коммерческой недвижимости, в которую собираюсь вложить средства. Этот анализ включает в себя оценку денежных потоков, рентабельности и возврата инвестиций. Для этого я рассматриваю доступные варианты финансирования и определяю сумму долга, которую могу взять на себя без риска дальнейшей финансовой стабильности.

Инвестиционные стратегии

Суть этого пункта в том, что инвесторы в коммерческую недвижимость также определяют для себя инвестиционные стратегии, которые лучше соответствуют аппетитам и задачам конкретного инвестора. Некоторые предпочитают вложения в недвижимость с высоким потенциалом роста стоимости капитала, в то время как другие предпочитают вложения в коммерческую недвижимость с потенциалом получения дохода от аренды. Я же как правило выбираю вложения в недвижимость с долгосрочной арендой и якорным арендатором, тем самым обеспечиваю постоянный и стабильный источник дохода.

Диверсификация

Диверсификация также важна в коммерческих инвестициях. Я использую диверсификацию инвестиций по объектам коммерческой недвижимости от 20 кв.м. до полных этажей где присутствует только один арендатор, а так же диверсификация важна по секторам и географическим местам. Эта стратегия помогает распределить риски и минимизировать влияние неблагоприятных рыночных условий географически.

Юридические соображения

Пристально изучаю юридические "нюансы" в коммерческую недвижимость и нормативные требования объектов. Не соблюдение и не ознакомление с соответствующими законами и нормативными актами, включая законы о зонировании, строительные нормы и правила, а также экологические нормы в последующем приносят как правило сюрпризы. Особенно люблю учитывать налоговые последствия инвестиций, для этого обращаюсь к налоговым советникам, что-бы провести оптимизацию налогового планирования.

Управление рисками

Ну и куда-же без управления рисками, ведь это также решающее значение при коммерческих инвестициях. После перечисленного выше в завершении определяю и оцениваю риски, связанные с этими инвестициями, разрабатываю стратегии управления этими рисками. И в дополнении имею наготове план действий на случай непредвиденных событий (план "Б" так сказать), таких как внезапное падение спроса на коммерческую недвижимость или снижение стоимости объектов недвижимости.

В заключении

Коммерческие инвестиции дают мне получить треть дохода портфеля на вложенные средства. Однако для этого приходиться вкладываться в тщательные исследования рынка, делать оценку недвижимости и подбивать финансовый анализ, чтобы принять обоснованное инвестиционное решение. Также рассматриваю инвестиционные стратегии, диверсифицирую инвестиции и управляю юридическими и нормативными требованиями и рисками, связанными с интересующими инвестициями. При правильном планировании и исполнении коммерческие инвестиции обеспечивают мне стабильный источник дохода и долгосрочное приумножение капитала.


В дополнение к статье, три примера из жизни.

I. Инвестиции в акции технологических компаний. Акции технологических компаний популярный вариант инвестирования из-за их потенциала роста. Однако технологические акции волатильны и непредсказуемы, что делает их сложным вариантом для инвестиций. Примером вложений в акции технологических компаний, испытавших взрывной рост, Apple Inc. В 2019 году цены на акции Apple снизились из-за опасений по поводу торговой напряженности между США и Китаем. Однако в 2020 году цена акций Apple восстановилась из-за возросшего спроса на ее продукты и услуг во время пандемии COVID-19.

II. Инвестиционные фонды недвижимости (REIT): REIT еще один популярный вариант коммерческих инвестиций. Это компании, которые владеют, управляют или финансируют в объекты недвижимости, приносящие доход. REIT могут предложить стабильную доходность и обеспечить диверсификацию для инвесторов. Одним из примеров успешного REIT является Digital Realty Trust Inc. Эта компания владеет и управляет центрами обработки данных, которые становятся все более важными из-за роста облачных вычислений и Интернета вещей (IoT).

III. Частный капитал: частный капитал включает в себя кредитную линию для бизнеса от частных инвесторов, которые не торгуются на бирже. Инвестиции в частный капитал могут принести высокую прибыль, но они также сопряжены с более высокой степенью риска. Одним из примеров успешной инвестиции в частный капитал является приобретение фитнес-компании Peloton. В 2015 году Peloton был относительно неизвестным стартапом, но после частных инвестиций в размере 325 миллионов долларов компания значительно выросла и в 2019 году стала публичной с оценкой в 8 миллиардов долларов.

Эти примеры подчеркивают сложность коммерческих инвестиций, в том числе возможность резкого роста, важность стратегий управления рисками и потребность в глубоких знаниях и опыте.

*На Российском рынке рекомендую три проверенные платформы с которыми можно ознакомится на этой странице сайта


В дополнение к статье пять пунктов на что обращаю особое внимание в коммерческих инвестициях.

Когда дело доходит до коммерческих инвестиций, есть факторы, на которые инвесторам следует обратить особое внимание, в том числе:

I. Тенденции и условия рынка: важно быть в курсе отраслевых новостей и событий, чтобы принимать обоснованные решения и оставаться на шаг впереди. Инвесторы должны знать о любых значительных изменениях или тенденциях, которые могут повлиять на их инвестиции.

II. Стратегии управления рисками. Управление рисками имеет решающее значение для коммерческих инвестиций. Инвесторы должны иметь надежную стратегию управления рисками, которая может включать постановку реалистичных инвестиционных целей и выявление потенциальных рисков и недостатков, связанных с конкретными инвестициями.

III. Диверсификация. Диверсификация инвестиций в различные секторы и классы активов может помочь снизить риск и управлять волатильностью. Наличие сбалансированного портфеля может помочь свести к минимуму влияние отдельных инвестиций на общую прибыль.

IV. Опыт и образование: Коммерческие инвестиции требуют прочного фундамента знаний и опыта. Инвесторы должны обращаться за советом к финансовым специалистам, посещать инвестиционные семинары или курсы или самостоятельно проводить обширные исследования, чтобы оставаться в курсе и принимать обоснованные решения.

V. Волатильность: Понимание концепции волатильности также имеет решающее значение в коммерческих инвестициях. Инвесторы должны знать о возможности изменения доходности с течением времени и должны иметь стратегию управления этой волатильностью.

Уделяя особое внимание этим факторам, инвесторы могут уверенно и успешно преодолевать сложности коммерческих инвестиций. Ну, а если лень или нет времени это изучать, вникать и проводить исследования, то можете ознакомиться с платформами частного инвестирования на странице моего сайта по этой ссылке: